포트폴리오는 위험부담이 큰 몰빵이라든가
시장이 상승하거나 하락할 때 수익성이나 안정성을 보장하기 위하여 구성하여야 한다고 생각하면 되겠다.
장세에 따라 다소 차이를 두고 자신의 성격에 따라 그 비율을 설정한다.
성격에 따라 장기투자나 단기투자 비율을 달리 할수도 있다.
Financial District by dkshots |
주식투자는 투기나 도박이 아닌 투자인 이상 절대적으로 리스크 관리 및 안정적 수익추구로 해야한다.
먼저 기본적인 총자산의 비율을 알아보자
현금은 40%
단기 종목은 30%
장기 종목은 30%
이 중에서 장기종목도 3종목 이상이 되어야 하며 단기종목도 3종목 이상이 되어야 바람직한 것이라 할 수 있겠다
즉 100,000,000 원이라는 현금이 있다면 이 것을 평균 포트 폴리오를 배분해 보면 이렇다
현금 40,000,000원
단기종목 30,000,000원
장기종목 30,000,000원 정도의 보유가 바람직한 것 이다
그러나 이 것은 장세와 자신의 성격을 고려하지 않은 수준으로 일반적인 평균 구성이다.
이제 장세를 기준으로 한 전략을 알아 보도록 하자.
주가가 상승국면일 경우의 포트폴리오 구성은?
- 기본 :
현금 30%
단기주식 20%
장기주식 50%
- 느긋한 성격 :
현금 35%
단기 10%
장기 55%
- 급한 성격 :
현금 30%
단기 30%
장기 40%
실전에서는 큰 도움이 될 것이다.
그럼 주가가 하락국면의 경우의 포트폴리오 구성은 ?
- 기본 :
현금 80%
단기 20%
장기 0%
- 느긋한 성격 :
현금 90%
단기 10%
장기 0%
- 급한 성격 :
현금 70%
단기 30%
장기 0%
의 전략이 수립되어야 할 것이다
횡보국면에서는 대처해야 할 방법이 또 차이가 있다.
- 기본 :
현금 40%
단기 40%
장기 20%
- 느긋한 성격 :
현금 30%
단기 40%
장기 30%
- 급한 성격
현금 30%
단기 50%
장기 20%
를 유지해야 한다.
그러나 이러한 구성이 무조건 지켜져야 하는 것은 아니면 성격이나 자신에게 맞는 방법이 있을 수 있다.
기본 구성 법 요약
상승 / 하락 / 횡보(현:단:장)
3:2:5 / 8:2:0 / 4:4:2
위와 같이 외우면 쉽게 포트폴리오를 구성하고 시장에서 매매하는데 도움이 될 것이다.
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